domingo, 16 de febrero de 2020

Resumen Enero 2020

Resultado de imagen de evolucion financieraEste 2020 quiero empezar a hacer un seguimiento general de mis finanzas, no solo del rendimiento de la cartera para ver realmente si la evolución es positiva, negativa o no hay avance.

La dinámica a seguir es revisar las compras de acciones que se haya llevado a cabo a lo largo del mes, el cobro de los dividendos y una comparativa con el mismo mes en 2019. Además se hará seguimiento del valor de la cartera y de otros activos financieros y por último la evolución de mi deuda tanto la asociada con el broker como con otras deudas que mantengo.

Comenzamos con las compras y ventas del mes de enero. Este mes he sido inusualmente activo en cuanto a compras. Este 2020 mi prioridad va mas en la reducción de deuda que en la compra de nuevas acciones, pero he querido darle un pequeño empujón este mes. A partir de ahora, los movimientos serán menos habituales.

En el apartado de compras tenemos:

  • 100 acciones de Telefónica a 6,04€ contando la comisión de compra. Esto me hace llegar a las 500 acciones a un precio medio de 7,21€.

  • 30 acciones de Apple Hospitality Reit a 15,84$ comisiones incluidas. De este modo, aumento posición hasta las 160 acciones a un precio medio de 16,47$.

  • 10 acciones de SPG a 145,38$ comisiones incluidas. Nueva posición en cartera con un peso cercano al 2%.

  • 10 acciones de MMM a 179,56$ comisiones incluidas. Compré el día anterior a la caída de enero...vaya puntería. Nueva posición en cartera.

En cuanto a ventas solo tengo la siguiente:

  • FVE 13 acciones asignadas en un spin off del antiguo Reit SNH ahora llamado DHC.

El valor a cierre de enero de la cartera de acciones asciende a 54.478,48€.

Respecto al cobro de dividendos este mes he mejorado mis cifras en las 3 divisas en las que opero y espero que marque una dinámica para el resto del año y lograr mejorar de forma sistemática los cobros de los años anteriores.

Este mes me han pagado las siguientes empresas:
  • Red Eléctrica: 40,9€
  • Repsol: 84,8€
  • National Grid: 18,23£
  • Aple Hospitality: 13$
  • Realty Income: 5,01$
  • STWD: 24$
  • Vereit: 41,25$
  • WPC: 18,68$
En total he cobrado 125,70€, 101,94$ y 18,23£.

Respecto al valor de mi plan de pensiones que tengo a través de MyInvestor con Magallanes, a cierre de enero el valor es de 1744€.

Mi posición de liquidez disponible en cuentas corrientes es de 7000€, una vez descontado un dinero que tengo separado para acabar la reforma de la casa a la que me quiero trasladar a lo largo del año, una casa propiedad de mi familia por lo que una vez acabada la reforma, no me supondrá ningún gasto en alquiler o hipoteca. Además, tengo pendiente el cobro de varias facturas, pero hasta que se realicen los pagos las cuento con valor 0 en cuanto a mi análisis de la liquidez.

Por último, mis deudas se dividen en 2 partidas actualmente:
  1. Por un lado, la deuda asociada al broker asciende a 6339,25€.
  2. El préstamo asociado al coche asciende a 20.040€
Respecto a la compra del coche es importante comentar varias cosas. Por un lado es una herramienta necesaria para mi trabajo ya que hago más de 50.000 km anuales y no es una opción no tener un coche con el que ir seguro por la carretera.

Además, dado que trabajo por cuenta propia y se ha comprado para poder realizar mi actividad, me he desgravado el 50% del IVA de la compra.

Por último, en el mes de marzo se cumple el plazo de 13 meses que me impone la financiera para poder amortizar el préstamo y tengo pensado hacerlo con la liquidez con la que cuento y con un préstamo al 2% que he logrado. La diferencia entre comprarlo al contado o financiarlo y amortizarlo tras la cuota número 13 es de 2000€ a mi favor, de ahí que decidiese financiarlo y optar al descuento que me hacía el concesionario.

A lo largo de estos meses, mi plan es liquidar ese préstamo asociado al coche e ir amortizando por un lado el que me conceden al 2%, ir bajando la deuda del broker tanto con dividendos como con aportaciones mensuales y por último, quiero volver a aportar al plan de pensiones.

Esta es mi situación actual y de la que parto para el resto de análisis mensuales y espero que la foto cambie de forma radical durante este 2020, con prioridad en la disminución de deuda para poder volver a una dinámica de compras mensuales en la cartera que me permita darle un empujón a mis ingresos por dividendos.

Un abrazo


3 comentarios:

  1. Buen resumen has hecho.
    Respecto a FVE estoy en tu misma situación: tengo unas pocas acciones por el spin-off de SNH/DHC; pero no sé a qué precio valorarlas. ¿Cuál es el precio de "adquisición" de cada acción de FVE consecuencia el spin off? Muchas gracias y un saludo.

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    1. El precio de adquisición de cara a hacienda son 0$ por lo que es como yo las he valorado, así siempre coinciden mis cálculos con lo que hacienda me requiere después.

      Un saludo

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  2. Hola, excelente tu blog! Consulta, con qué plataforma operar?
    Saludos.
    Santiago

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