martes, 5 de julio de 2016

Objetivos a junio 2016

Llegado el final de junio y con los primeros 6 meses de este año quemados, toca hacer balance sobre lo positivo y negativo para tratar de seguir por el buen camino y corregir las desviaciones sobre las metas de 2016. 

Primero, recordemos cuales son los objetivos de 2016:

Metas 2016.
  • Cobrar un mínimo de 2.200€ vía dividendos.
  • Invertir un equivalente a 4.000€ durante el año. 
  • Aumentar el número de empresas hasta al menos 30 valores
  • Reducir la deuda desde 0,45 veces el valor de la cartera hasta 0,35 veces.
  • Reducir la deuda el ratio Deuda/EBITDA desde las 10 veces hasta las 7,5 veces.
  • Cobrar al menos 2.000 euros con las primas de la venta de put. 
  • Aumentar el YOC de la cartera hasta el 5%.
Ahora veamos en que punto me encuentro:

  • Cobrar un mínimo de 2.200€ vía dividendos. 
    • He cobrado hasta junio 925,69€ por lo que he logrado un 42% del total que quiero ingresar a final de año.
  • Invertir un equivalente a 4.000€ durante el año.
    • He invertido un total de 2086,21€ en estos primeros meses, superando por poco el 50% del objetivo anual. Si no tuviesemos en cuenta las minusvalías generadas en las ventas de ACS y Repsol, el total invertido sería de 3.000€, sin embargo prefiero llevar las cuentas igual que lo hace la agencia tributaria y me quedo con el primer dato. 
  • Aumentar el número de empresas hasta al menos 30 valores
    • Con la reestructuración que he llevado a cabo estos meses, he logrado llegar a los 30 valores por lo que 100% del objetivo de este año cumplido. Con la salida de ACS y la entrada de Gas Natural Fenosa y Merlin Properties, la cartera española se queda en 11 valores, la de UK en 1 valor y la americana en 18 empresas.
  • Reducir la deuda desde 0,45 veces el valor de la cartera hasta 0,35 veces.
    • Actualmente el valor de mi cartera es de 40.300€ y tengo una deuda de 13.500€, por lo que pese a las caídas de este año, logro mantener el ratio de deuda en los 0,33 veces el valor de la cartera. He logrado bajar incluso del objetivo de final de año, por lo que objetivo conseguido al 100%.
  • Reducir la deuda el ratio Deuda/EBITDA desde las 10 veces hasta las 7,5 veces.
    • Este ratio, hasta llegar a final de año y hasta que tenga todos los dividendos cobrados, no podré saber lo cercano que estoy para conseguirlo. Actualmente, este ratio está en el 14,6 veces, pero faltan muchos dividendos por cobrar en el año y creo que podré llegar a estas cifras.
  • Cobrar al menos 2.000 euros con las primas de la venta de put. 
    • Sin duda el talón de Aquiles de estos 6 meses de 2016. Apenas llevo 166,67€ cobrados, ya que las caídas tan pronunciadas de la bolsa española me ha frenado en seco la posibilidad de cerrar posiciones con grandes plusvalías. Estos 6 meses me he dedicado a reestructurar los vencimientos de las PUTs, mejorando strikes y diversificando los vencimientos de cara a mejorar mis resultados futuros. Ahora mismo, solo he cumplido mi objetivo del año en un 8,3%. Soy consciente de que no podré cumplir con los 2.000 euros que me propuse y aunque haré lo posible para acercarme todo lo que pueda a este resultado, el próximo año trataré de ser más realista. No puedo poner como escenario base el 2015 como hice este año, ya que fue un periodo excepcional con 3.300 euros de primas cobradas.
  • Aumentar el YOC de la cartera hasta el 5%
    • Con los dividendos cobrados hasta ahora, y teniendo en cuenta las compras realizadas, mi YOC actualmente es del 2,3%, por lo que he logrado un 46% del objetivo a final de año, en línea con mis previsiones. Este dato mejorará sensiblemente este mes de julio y me dará el espaldarazo que necesito para lograr ese 5%. El año pasado incumplí este objetivo y aun así he decidido subirlo en un 0,5% para 2016, por lo que si consigo llegar a estas cifras, estaré muy satisfecho.
En general estoy contento con los resultados, aunque hay cifras muy negativas como las primas de las ventas de put, en las que apenas he logrado avanzar. Lo positivo es que todavía tengo 6 meses para tratar de mejorar la situación, por lo que soy medianamente optimista respecto a los resultados para diciembre de 2016.

¿Como os ha ido a vosotros este primer semestre del año?

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Un saludo

4 comentarios:

  1. Vas por muy buen camino,enhorabuena.Me encanta tu Blog

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    1. Hola Anónimo,

      Muchas gracias por pasarte y comentar. Me alegra mucho que te parezca interesante el blog.

      La verdad es que aunque la evolución no ha sido mala, aun me queda mucho camino por recorrer.

      Un abrazo!

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  2. Pues vas por muy buen camino la verdad... 2.200€ al año vía dividendos ya me parece una cifra muy interesante.

    Un saludo

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    1. Muchas gracias Skipper! Ese es el objetivo. Aun no he hecho cuentas con los dividendos de las compras de este año, pero si no llego me quedaré cerca. A ver si puedo hacer alguna compra a buen precio que me ayude a sobrepasar esa cifra.

      Un abrazo!

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