martes, 2 de junio de 2015

Revisión mensual de objetivos

 


El mes de mayo termina, por lo que vamos con la revisión mensual. Como siempre, lo primero es hacer un repaso rápido de los objetivos que tengo marcados para este año para ver cuanto he conseguido avanzar y lo que todavía tengo pendiente. Vamos a ello.
  • Cobrar un mínimo de 1.500€ vía dividendos
  • Invertir un equivalente a 5.000€ durante el año.
  • Aumentar el número de empresas hasta al menos 25 valores.
  • Entrar en el mercado británico con al menos un valor.
  • Reestructurar la deuda del siguiente modo:
    • 8.000€
    • 2.000$
    • 1000£
  • Cobrar al menos 1.000 euros con las primas de la venta de put.
  • Aumentar el YOC de la cartera hasta el 4,5%

Ahora vamos a ver que he conseguido en lo que llevamos de año:
  • He cobrado unos 495,79€ en dividendos al cambio actual, por los 245,80€ que había cobrado a finales de abril. Esto es un aumento del 100% respecto al mes pasado y un 33% del objetivo final. 
  • A lo largo de este mes he realizado varias compras como podéis ver aquí. Son compras de pequeño importe, aprovechando las comisiones de 1$ de mi broker. La idea es realizar varias compras a medida que baje la cotización para intentar conseguir un buen precio medio. He adquirido acciones de 3 empresas por un valor de 1189,25$, que al tipo de cambio actual y sumados a los 2838,42€ invertidos hasta el mes de abril, suman un total de 3929.47€. Esto supone un incremento mensual de la inversión del 34% y un 78% del objetivo marcado para final de año.
  • El objetivo de llegar a los 25 valores está superado desde el mes pasado, pero este mes he ampliado a 26 valores gracias a la compra de WP Carey.
  • Todavía no he realizado ninguna compra en el mercado UK por lo que esta meta sigue pendiente. El cambio tan desfavorable euro/libra me está frenando en este objetivo y veo difícil a corto plazo que la tendencia cambie. La victoria de Cameron en UK junto con la inestabilidad en la eurozona y la QE en marcha son un obstáculo para iniciar mi aventura en Reino Unido. Si finalmente me decido a entrar es probable que Glaxo sea mi primera compra. Tenéis un análisis técnico fantástico de Miguel Illescas en su blog por si estáis interesados como yo en la farmacéutica. Podéis acceder al artículo desde aquí.
  • La deuda actualmente presenta estos valores:
    • 8531,59€ por los 8829,86€ del mes pasado, por lo que la deuda se reduce un 3,4%.
    • 3922,06$ por los 2787,77$ a finales de abril, lo que supone un aumento del 40% debido a las compras recientes. La orden de compra de dólares ha estado a punto de entrar pero no llegó a los 1,15 y se ha dado la vuelta con fuerza. Habrá que seguir esperando a un próximo rebote.
  • Este mes he podido hacer varias operaciones en mi estrategia con opciones. Por un lado he recomprado los 5 contratos de Mapfre con vencimiento diciembre 2015, he recomprado 2 contratos de ARCP con vencimiento Julio 2015. Además, he vendido un contrato de Iberdrola con vencimiento marzo 2016. Con estos movimientos he reducido mi exposición a las opciones en más de 2000€, lo que me permitirá seguir operando si hay oportunidades.
    Teniendo en cuenta estos movimientos, el ingreso por primas suma un total de 1568,45€, por los 1556,71€ del mes pasado. Esto supone un aumento de apenas el 0,7% y un 156,84% del objetivo a final de año.
  • La YOC de mi cartera tras los dividendos cobrados este mes asciende a un 1,46% desde los 0,73% del mes pasado, muy lejos todavía del 4,5% al que aspiro pero que sigue aumentando a pesar de las nuevas adquisiciones. 
Este mes he pegado un frenazo importante en cuanto al cobro de primas, pero era necesario bajar el ritmo y reducir mi exposición antes de continuar con la venta de nuevos contratos. Los dividendos casi se han doblado este mes respecto al anterior gracias entre otros al dividendo de Telefonica, del que soy demasiado dependiente como os comentaba en esta entrada.

Esto es lo que ha dado de si el mes de mayo...Y a vosotros, ¿cómo os ha ido este mes?

Si el contenido os ha parecido interesante os animo a seguirme en Twitter y Google+ y a suscribiros al blog para ser los primeros en recibir todas las novedades.

Un saludo

10 comentarios:

  1. Muy buenas, siempre es bueno ir haciendo paradas en el camino para ver dónde estamos y que nos queda

    Me llama la atención que en tu objetivo el cobro de primas por venta de opciones es un 66% del importe de los dividendos, y es algo que me gusta, yo también voy por esa línea

    Un saludo!

    ResponderEliminar
    Respuestas
    1. Inicialmente ese era el objetivo, aunque lo he superado con facilidad por la gran subida de comienzos de año, que me ha permitido ir cerrando posiciones muy rápido y abriendo nuevas.

      El año que viene seguramente el ratio primas/dividendos sea muy similar al que comentas.

      Un abrazo!

      Eliminar
  2. Vas muy bien encaminado hacia el cumplimiento de tu objetivo anual, felicidades.

    ResponderEliminar
    Respuestas
    1. Bueno, alguno lo veo difícil de alcanzar, pero si no llego a ellos no será por falta de esfuerzo.

      Un abrazo!

      Eliminar
  3. Buenas Comprando Activos,
    Espero que llegues a tu objetivo, siempre esta bien ir cumpliendo esto porque la verdad que da mucho ánimo. A mi el año pasado con lo del Santander me hicieron que este año casi este como el año pasado uffff, pero bueno tenía que llegar no era normal. Para mi Mayo Junio y Julio con Diciembre son lso mejores meses del año.
    Saludos

    ResponderEliminar
    Respuestas
    1. Si después del recorte del Santanter te quedas igual que el año anterior, es que has hecho las cosas muy bien, por lo que debes estar satisfecho. Además, el dividendo del banco rojo debería comenzar a subir si no el año próximo, en los siguientes, por lo que poco a poco irás recuperando lo que te han quitado.

      Para mi los grandes meses son Mayo, Julio y Diciembre. Aunque no lo tengo calculado, puede que estemos hablando de un 50-60% de los dividendos concentrados en sólo 3 meses.

      Un abrazo!

      Eliminar
  4. Hola, Comprando Activos,

    Las compras en USA las haces con dólares que ya tenías en la cuenta multidivisa de IB, ¿verdad?

    Un abrazo,
    CZD.

    ResponderEliminar
    Respuestas
    1. Pues ahora mismo estoy tirando de deuda en dólares para hacer estas compras. Tengo una orden de compra de dólares puesta a 1,15 que espero que llegue en algún momento, pero mientras puedo aprovechar oportunidades comprando a crédito.

      Lo bueno de la cuenta multidivisa es que te endeudas en la moneda que compras, por lo que el tipo de cambio no me afecta en estas compras.

      Un abrazo!

      Eliminar
  5. Buenas:

    Creo que uno no se debe apalancar para invertir en bolsa, pero bueno, suerte con lo que hagas.

    Saludos.

    ResponderEliminar
    Respuestas
    1. Hola,

      Creo que es una decisión que se debe sopesar mucho antes de decidirse, pero no le veo inconveniente si uno entiende los riesgos a los que se expone.

      Un abrazo!

      Eliminar