martes, 5 de mayo de 2015

Revisión mensual de objetivos

 


Recién terminado el mes de abril, vamos a hacer un repaso rápido de los objetivos que tengo marcados para este año, de cuanto he conseguido avanzar y lo que todavía tengo pendiente. Lo primero, veamos mis objetivos, los cuales tenéis al detalle si pincháis aquí:
  • Cobrar un mínimo de 1.500€ vía dividendos
  • Invertir un equivalente a 5.000€ durante el año.
  • Aumentar el número de empresas hasta al menos 25 valores.
  • Entrar en el mercado británico con al menos un valor.
  • Reestructurar la deuda del siguiente modo:
    • 8.000€
    • 2.000$
    • 1000£
  • Cobrar al menos 1.000 euros con las primas de la venta de put.
  • Aumentar el YOC de la cartera hasta el 4,5%

Ahora vamos a ver que he conseguido en lo que llevamos de año:
  • He cobrado unos 245,80€ en dividendos al cambio actual, por los 182,83€  que había cobrado a finales de marzo. Esto es un aumento del 35% respecto al mes pasado y un 16,38% del objetivo final.
  • A lo largo de este mes he acudido a la ampliación de telefónica consiguiendo 18 acciones más y además he comprado acciones en el mercado americano como podéis ver aquí. De este modo la inversión total desde enero hasta abril es de 2838,42€  por los 2217,41€ a finales de marzo. Esto supone un aumento del 28% respecto a marzo y  tengo cubierto un 56,76% del objetivo para diciembre de 2015.
  • Gracias a la compra de Starwood Property Trust, he llegado a las 25 empresas en cartera por lo que he logrado el objetivo que tenía marcado para fin de año.
  • Todavía no he realizado ninguna compra en el mercado UK por lo que esta meta sigue pendiente.
  • La deuda actualmente presenta estos valores:
    • 8829,86€ por los 8932,07€ del mes pasado, por lo que la deuda se reduce un 1,15% a pesar de acudir a la ampliación de Telefónica.
    • 2787,77$ por los 2667,82$ a finales de marzo, lo que supone un aumento del 4,4% debido a la compra de Starwood Property Trust.
  • La deuda sigue contenida en estos valores a pesar de hacer algunas operaciones durante el mes. Tengo una orden para la compra de dólares a una cotización superior a la actual para seguir reduciendo la deuda en dólares y seguir invirtiendo en el mercado americano que a mi parecer, está dando mejores oportunidades que el ibex.
  • Este mes he podido hacer varias operaciones en mi estrategia con opciones. Por un lado he recomprado el contrato de Repsol con vencimiento diciembre 2015 y han vencido 2 contratos de ARCP a mediados de mes. Por el lado de las nuevas ventas de put, he abierto posición con un total de 4 contratos de ARCP a distintos vencimientos y strikes, 1 contrato de OHI y en el mercado nacional he abierto posición en Iberdrola con 3 contratos vendidos
    Teniendo en cuenta estos movimientos, el ingreso por primas suma un total de 1556,71€ por los 1177,27€ a finales del mes pasado. Esto es un aumento del 32% y un 156% del total que pretendía para este 2015.
  • La YOC de mi cartera tras los dividendos cobrados este mes asciende a un 0,73% desde los 0,57% del mes pasado, muy lejos todavía del 4,5% al que aspiro pero que sigue aumentando a pesar de las nuevas adquisiciones.

Seguimos superando cada vez más el objetivo de primas a cobrar, los dividendos siguen siendo bajos, aunque este mes de mayo va a darme el empujón que necesito para acercarme a mi meta. Además, he conseguido llegar a la cifra de 25 valores, aunque la importancia de Telefonica sigue siendo muy alta. Hay muchos valores, pero la diversificación sigue siendo baja por lo que voy a intentar ir ampliando en nuevas empresas y en valores con poca ponderación en mi cartera para ir equilibrando la importancia de cada compañía.

Por el momento he descartado vender parte de las Matildes para equilibrar la cartera de golpe, sin embargo si llegan a un valor cercano a los 14,5€ puede que venda una call sobre ellas a un strike elevado para sacarle un extra, aunque como comento, sólo es una idea que me ronda pero no la tengo nada clara.

Y vosotros, ¿cómo vais avanzando en vuestros objetivos?

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Un saludo

10 comentarios:

  1. La verdad es que tu cartera está muy interesante, y me agrada ver como vas consiguiendo tus objetivos.
    Yo tengo unos objetivos anuales, pero no los reviso mes a mes, más que nada porque en estos momentos estoy esperando recortes, y si no se producen, no compro, si no compro, no genero rentas,.....etc, etc, etc,
    Un abrazo.

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    1. Algunos objetivos son más sencillos de conseguir que otros jaja

      Yo intento seguir haciendo pequeñas compras para ir alcanzando el volumen de inversión que quiero este año, pero los momentos en los que comprases lo que comprases acertabas se han terminado.

      Precisamente esto que hace que el volumen de inversión sea menor por los mayores precios, me ha permitido recomprar mis posiciones en las put y por lo tanto poder abrir muchas más posiciones de lo que habitualmente puedo hacer.

      Yo hago una revisión mensual de mis objetivos porque la necesito para ser disciplinado. Me cuesta mucho controlar algunos impulsos y escribir y releer la revisión una vez al mes me ayuda a no salirme demasiado del plan trazado.

      Un abrazo!

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    2. Eso es hacer un seguimiento de cartera. Yo lo intento y abandono al segundo mes jajaja. Me gusta porque avanzas como una apisonadora, diversificando desde el principio, haciendo crecer la bola de nieve cada mes y haciendo un control exhaustivo de objetivos y grado de cumplimiento. Lo único que no me gusta es tu pasión por los REITs, los tienes casi todos :) Yo hoy me he estrenado con una primera entrada en HCP.

      Un fuerte abrazo,.
      CZD.

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    3. Como le decía a Miguel, o los llevo mes a mes o no cumplo ninguno de los objetivos que me marco cada año :)

      Reconozco que tengo pasión por los REITs y llevo 6 en cartera con la compra que hice hoy de WP Carey. Pero realmente el conjunto de REITs "sólo" supone un 12% del total de la cartera.

      Estoy pensando en hacer una última ronda de compras en ellos aprovechando las caídas que hay, y dejarlos de lado por una buena temporada hasta rebalancear la cartera. Esta noche tengo mucho en que pensar jaja

      Un abrazo CZD!

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  2. Parece que poco a poco vas logrando acercarte a tus objetivos. Debo decir que cada día te sigo con más interés. Me gusta el camino que estás recorriendo.

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    1. Hola DyT,

      Muchas gracias por tus palabras, me animan a seguir adelante tanto en el camino de la independencia financiera como con el blog.

      Un abrazo!

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  3. Enhorabuena por tus logros!
    Sigue así que vas por el buen camino.
    Saludos,
    DeA

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    1. Muchas gracias Dividendo en Acción,

      Espero realmente que sea así y todos estemos siguiendo el camino correcto.

      Un saludo!

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  4. Enhorabuena por tu cumplimiento de objetivos y por mostrarnos este camino "algo diferente" al B&H puro! Y muchas gracias por toda la ayuda privada que me has prestado estos días. Un abrazo, Josean.

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    1. Hola Josean,

      Parece que poco a poco voy acercándome a los objetivos, a ver si a final de año consigo la mayoría de ellos.

      Para lo que quieras me mandas un correo y vemos más dudas, yo lo hago encantado :)

      Un abrazo!

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