martes, 3 de marzo de 2015

Revisión mensual objetivos 2015



Esta es la segunda entrada del año en la que voy a repasar mis objetivos para ver que es lo que estoy consiguiendo, donde tengo que hacer más hincapié y en definitiva, vigilar que no me estoy alejando mucho de las pautas que me he marcado.

Lo primero que haré será recordar los objetivos clave para este 2015, que tenéis explicado en esta entrada:

  • Cobrar un mínimo de 1.500€ vía dividendos
  • Invertir un equivalente a 5.000€ durante el año.
  • Aumentar el número de empresas hasta al menos 25 valores.
  • Entrar en el mercado británico con al menos un valor.
  • Reestructurar la deuda del siguiente modo:
    • 8.000€
    • 2.000$
    • 1000£
  • Cobrar al menos 1.000 euros con las primas de la venta de put.
  • Aumentar el YOC de la cartera hasta el 4,5%

Ahora vamos a ver que he conseguido lo que llevamos de año:
  • He cobrado unos 154,24€ en forma de dividendos contando el cambio actual euro/dólar. Gracias a estos he conseguido un 10,28% del objetivo para el conjunto del año. El ritmo por el momento todavía es bajo, pero los meses fuertes como  mayo o julio espero que ayuden a ponerme al día.
  • Este mes de febrero no he invertido nada por lo que la cifra no varía respecto al mes anterior.He invertido un total de 2401,78€ en lo que va de año por lo que he llegado al 48,03% de mi objetivo anual.
  • Al no haber realizado más compras, el número de empresas que tengo en cartera siguen en las 23 del mes pasado. 33% del objetivo conseguido.
  • Todavía no he realizado ninguna compra en el mercado UK por lo que esta meta sigue pendiente.
  • La deuda actualmente presenta estos valores:
    • 11.332,97€
    • 524,29$
  • Los cambios tan grandes respecto al mes anterior vienen dados por la compra de dólares que he realizado este mes aprovechando un momento de cambio favorable.
  • Este mes he podido hacer varias operaciones en mi estrategia con opciones. Por un lado he vendido put de Santander y Mapfre y he cerrado mi posición en BME con muy buenas plusvalías. Teniendo en cuenta estos movimientos, el ingreso por primas suma un total de 965,34€, siendo esto un 96,53% del objetivo para todo el año.
  • La YOC de mi cartera tras los dividendos cobrados este mes asciende a un 0,49%, muy lejos todavía del 4,5% al que aspiro..
Tras 2 meses estos son mis resultados. Creo que he avanzado bastante, sobre todo en el cobro de primas. Quizás este sea el apartado en el que menos me he exigido debido a mi corta experiencia operando con opciones. Según como acabe este año, para el próximo intentaré ser menos conservador y obligarme a mejorar en este campo.

El resto de objetivos van en línea con lo esperado, intentaré alcanzar todos ellos lo antes posible, aunque no será fácil.

Y vosotros, ¿cómo vais avanzando en vuestros objetivos?

Un saludo!

4 comentarios:

  1. Enhorabuena por tus logros.
    Dividendo en acción

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  2. hola!! buenos días, enhorabuena por tu cartera, operativa, logros, blog etc!!! simplemente espectacular.

    Te lanzo una duda que tengo. No entiendo muy bien lo de reestructurar la deuda y como operar con deuda. Significa que al operar apalancado el broker te presta el dinero y tu le pagas un interés?? tu deuda la avalas con tus activos?? lo de poner diferentes vencimientos en las ventas de opciones es por si se te ejecutan todas (digamos fuerte corrección a 8.500) tener el capital para poder hacer frente a la obligación de comprar dichas acciones?

    Un saludoo!

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    1. Muchas gracias por tus palabras Álvaro,

      Te comento un poco el tema de la deuda. El broker me permite una cuenta multidivisa, por lo que puedo tener activos comprados en la moneda del país al que pertenecen y mi idea es estructurar la deuda en las distintas divisas en las que opero.

      Los costes ahora mismo son de poco más del 1% tanto para euros como para dólares y solo es necesario pagar intereses sin devolución del principal por lo que es una herramienta muy útil si se usa con cabeza. Yo no recomiendo que la gente opere así, sólo cuento lo que hago yo pero cada uno tiene que ver que riesgos quiere asumir.

      Efectivamente, la deuda está avalada por mis activos, de ahí que busque tanta diversificación con el poco capital que tengo por el momento, pero al usar deuda más vale pecar de precavido y no llevarse un susto.

      Por último, los diferentes vencimientos de las opciones son debido a varias cosas, la primera la que comentas tu, diversificando vencimientos desciende mi riesgo. Además también tengo en cuenta la rentabilidad, a mayor plazo mayor es la prima cobrada así que juego un poco con los strikes y vencimientos para aumentar la rentabilidad y controlar lo mejor posible el riesgo.

      Un saludo!

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